Podvodníci si vytipují transparentní účet neziskové organizace a přimějí své oběti, aby na něj posílaly menší finanční částky. Používají přitom různé záminky, například, že jde o vstupní či registrační poplatky, po jejichž zaplacení se jim otevřou možnosti dalšího investování. Díky veřejně dostupnému přehledu transakcí si následně ověří, že oběť jejich pokyny skutečně plní a je ochotná peníze převádět.
Jde o dvojí bezohlednost. Podvodníci nejenže připravují své oběti o peníze, ale zároveň do svého jednání zatahují neziskové organizace, které s podvodem nemají nic společného. Ty pak musí podezřelé platby dohledávat, komunikovat s odesílateli, bankou nebo policií a vysvětlovat okolnosti jednotlivých transakcí.
„Podvodníci nepoškozují pouze lidi, které připraví o peníze. Zneužívají také účty organizací, které pomáhají seniorům, lidem se zdravotním postižením, rodinám v obtížné situaci a dalším potřebným. Každá hodina strávená dohledáváním podezřelých plateb a podáváním vysvětlení je hodinou, kterou se organizace nemůže věnovat svým klientům,“ uvedl viceprezident AVPO ČR Aleš Mrázek.
Pro majitele účtů představují tyto platby řadu právních a administrativních komplikací. Pokud se na účtu objeví částka, která nemá zřejmý účel, může jít o tzv. platbu bez právního důvodu a je proto třeba ji prověřit a případně vrátit odesílateli. V praxi však může být obtížné zjistit, kdo částku zaslal a za jakým účelem. Zvlášť složitá je situace u sbírkových účtů, na které přicházejí také běžné anonymní příspěvky. Organizace pak musí často složitě rozlišovat standardní dary od podezřelých transakcí.
S obdobnými případy se již setkalo několik členských organizací AVPO ČR i držitelů značky Prověřená veřejně prospěšná organizace.
Případy současně prověřuje Policie ČR, která od majitelů účtů vyžaduje součinnost. Ředitelé těchto neziskových organizací musí ke každému případu podávat vysvětlení Policii ČR, aby se vyloučila jejich účast na podvodném jednání. Podezřelých plateb přitom mohou být desítky.
Časová a administrativní zátěž tak výrazně narůstá a pracovníci neziskových organizací se místo práce se svými klienty musí věnovat dohledávání plateb a komunikaci s policií, bankami či odesílateli.
Transparentní účet není důkazem transparentnosti
AVPO ČR dlouhodobě upozorňuje na problematické aspekty transparentních účtů. Transparentní účet sám o sobě není zárukou transparentního hospodaření organizace. Ve většině případů totiž nejde o její jediný účet, a veřejně dostupný přehled transakcí proto neposkytuje úplný obraz o nakládání s finančními prostředky.
„Transparentní účet může na první pohled působit jako jednoduchý důkaz otevřenosti organizace. Ve skutečnosti však její transparentnost nezaručuje a může přinášet bezpečnostní, právní i administrativní rizika,“ upozorňuje Aleš Mrázek.
Bezpečnější cestou jsou dárcovské portály
Pro přijímání darů a komunikaci s dárci doporučuje AVPO ČR využívat zavedené dárcovské portály, které poskytují dárcům i neziskovým organizacím bezpečné prostředí:
Informace o tom, jak postupovat při přijetí podezřelé nebo neidentifikované platby, lze nalézt také na webových stránkách České národní banky. Každou podezřelou transakci je nutné individuálně prověřit a v případě důvodného podezření na podvod kontaktovat Policii ČR.
O Asociaci veřejně prospěšných organizací ČR (AVPO ČR)
AVPO ČR sdružuje více než 100 neziskových organizací, které se hlásí k hodnotám transparentnosti a spolehlivosti. Dlouhodobě usiluje o rozvoj soukromého dárcovství a celkovou kultivaci legislativního prostředí pro fungování neziskového sektoru. V současné době prosazuje například trvalé zakotvení možnosti snížení daňového základu pro daň z příjmu až o 30 %, pokud plátce podporuje veřejně prospěšné aktivity.
AVPO ČR je členem Unie zaměstnaneckých svazů ČR, která je připomínkovým místem pro legislativní návrhy a další normy procházející meziresortními připomínkovými procesy. Každoročně tak AVPO ČR sleduje a aktivně připomínkuje desítky materiálů.
Od roku 2014 AVPO ČR spravuje značku Prověřená veřejně prospěšná organizace (Značku spolehlivosti), která funguje jako garance pro dárce podporující neziskové organizace.
Pro více informací kontaktujte: Aleš Mrázek, +420 739 655 241, mrazek@avpo.cz
https://www.avpo.cz/tz-podvodnici-zneuzivaji-transparentni-ucty-neziskovych-organizaci
- Jak podvodníci zneužívají transparentní účty?
- Podvodníci si vytipují transparentní účet a přimějí oběti, aby na něj posílaly peníze pod různými záminkami.
- Jaké komplikace vznikají neziskovým organizacím?
- Neziskové organizace musí dohledávat podezřelé platby a komunikovat s bankou či policií, což je odvádí od jejich hlavní činnosti.
- Co se stane, pokud na účtu přistane platba bez právního důvodu?
- Taková platba musí být prověřena a případně vrácena odesílateli, což může být složité.
- Jak se podvodníci snaží přesvědčit oběti k platbám?
- Používají různé záminky, jako jsou registrační poplatky, které slibují další investiční možnosti.